Compass Wertvale は、構造化された予測モデルを通じて市場、マクロ経済、企業レベルのデータを処理し、資本が投入される前にリスク調整された推奨事項を返します。すべてのデータは、暗号化された GDPR に準拠した処理環境内で処理されます。
メトリクス パネルには、実際のアカウント データではなく、例示的な出力構造が反映されます。
Compass Wertvale は、金融のバックグラウンドがなく、短期的な価格変動よりも構造リスクに関心があり、投資決定に取り組む個人向けに構築されました。
プラットフォームは売買指示を発行しません。利用可能なデータを比較可能なリスク加重出力に構造化するため、トレードオフをより明確に把握して意思決定を行うことができます。その結果生じる決定の実行は、アカウント所有者と、その選択した規制対象の仲介業者またはカストディプロバイダーに委ねられます。
初めて投資する人は、市場リスクではなく、データへのエクスポージャーを主な懸念事項として挙げることがよくあります。以下に、アカウントおよび取引データが処理される技術的および法的根拠について説明します。
個人データと財務データは、保存時は AES-256 を使用して暗号化され、転送中は TLS 1.3 を使用して暗号化されます。暗号鍵は固定スケジュールでローテーションされ、鍵マテリアルへのアクセスは個人の裁量ではなく役割によって制限されます。アカウント資格情報の平文コピーはアプリケーション サーバーには保持されません。
データ処理は、一般データ保護規則 (GDPR / DSGVO) およびドイツ連邦データ保護法 (BDSG) に準拠するように構造化されています。これには、取り込み時のデータの最小化、定義された保存期間、収集されたデータの各カテゴリの文書化された根拠が含まれます。ユーザーは、第 2 条に基づくアクセス、修正、削除の標準的な権利を保持します。 15 ～ 17 日の GDPR。
このエンジンは、単一の予測を生成するのではなく、分析を監査可能な個別の段階に分割します。各ステージでは、推奨事項が作成される前にデータセットが絞り込まれます。
定義されたソース カテゴリからの価格設定、ファイリング、およびマクロ データの構造化された取り込み。
データは、ソース間の不一致を報告するためにクリーニング、タイムスタンプが付けられ、調整されます。
統計モデルは、データセット全体にわたる相関シフトとボラティリティ クラスタリングを特定します。
出力は、単一点の予測ではなく、制限されたリスク範囲として表現されます。
このエンジンは、集中リスク、保有ポジション間の相関関係、定義されたベースラインに対する異常なボラティリティにフラグを立てるように設計されています。短期的な価格の方向性を予測しようとするものではなく、損失を排除すると主張するものでもありません。その機能は、意思決定の後ではなく、意思決定が行われる前に既存のリスクを可視化することです。
以下のプロセスは、ポートフォリオのサイズに関係なく、すべてのアカウントに適用される同じシーケンスであるため、結果はユーザー間で同等になります。
アカウントの入力情報 (リスク許容度、期間、既存の保有資産) は、市場およびマクロ経済のデータセットと組み合わされます。サードパーティのマーケティング データや行動追跡データは入力として使用されません。
データセットは、資産、セクターの集中、および口座に記載されているリスク プロファイルからの逸脱の間の相関関係についてスクリーニングされます。この段階では結論ではなくフラグが生成されます。
フラグは、どの要因が結果を引き起こしたかを含む、基礎となる推論を併記した書面による推奨事項に変換されます。この推奨事項は本質的に助言であり、トランザクションを自動的に実行するものではありません。
Compass Wertvale は社会的証明の代わりに、使用されるデータのカテゴリとそのモデルに適用される一般的な検証アプローチを公開するため、推奨の根拠を独自の条件で評価できます。
| カテゴリ | 説明 |
|---|---|
| 市場価格データ | 上場商品の公開価格および数量シリーズ。 |
| マクロ経済指標 | 中央銀行および国家統計局が発表した数字。 |
| 会社の提出書類 | 公開された財務諸表および規制当局への提出書類。 |
| ボラティリティと相関指数 | より広範な市場状況に関連してリスクを文脈化するために使用される派生指標。 |
モデルは、オーバーフィッティングを減らすためにサンプル外テストを使用して、トレーニングから差し控えられた履歴データ ウィンドウに対して評価されます。バックテストにおける過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではなく、この制限は別の通知ではなくモデルの出力とともに開示されます。
各推奨事項には、それを生成した因子の重み付けが付いています。ユーザーは、説明のつかない出力を受け取るのではなく、ボラティリティ、集中度、マクロエクスポージャーなど、どの入力が特定のスコアに最も寄与したかを確認できます。
以下の回答は、ドイツに拠点を置く初めてのユーザーから最も頻繁に寄せられる質問に対応しています。
データは保存時 (AES-256) および転送中 (TLS 1.3) で暗号化されます。保存期間は、アカウントの運用と規制上の記録管理に必要な期間に限定されており、ユーザーは GDPR 第 2 条に基づいて自分のデータへのアクセスまたは削除を要求できます。 15およびアート。 17.
いいえ、Compass Wertvale はデータ分析および意思決定支援プラットフォームです。顧客の資金や有価証券は保有しません。推奨の結果生じるあらゆる取引は、ユーザー自身の規制された仲介口座または保管口座を通じて実行され、常にユーザーの管理下にあります。
このインターフェイスは、リスクと推奨事項の出力を平易な言語で表示するように構築されており、基礎となる要因が隠蔽されるのではなく表示されます。財務モデリングに関する事前の知識は想定されていませんが、設定中にアカウント自体のリスク許容度についての基本的な理解は必要です。
オンボーディングでは、リスク プロファイルを確立し、標準的な KYC 慣行に従って身元を確認し、保有物に関連するデータ カテゴリを関連付けます。このステップが完了するまで、推奨事項は生成されません。